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转账金额超过5万或者20万会被监控。 根据大额支付的相关规定,个人转账单日内单笔或者累计金额超过5万元,该用户将会进入被监控状态。 银行转账超过20万会被监控。

负责监控的相关机构有银行以及第三方支付机构,比如微信、支付宝、云闪付等。 监控机构会通过系统来判断当前交易是否属于可疑交易,监测结果正常就不会影响用户的正常转账,如果监测结果为可疑的,那么就会上报给相关的监管部门。

个人银行卡流水达20万张以上,会被监管。 根据国家监管体系,当日累计人民币交易金额超过20万元或等值1万美元以上外币交易金额的现金存取款将受到监管。